Совершенствованы механизмы противодействия хищению денежных средств

В целях дополнительного совершенствования механизма противодействия хищению денежных средств, находящихся в банковской организации принят Федеральный закон от 24.07.2023 № 369-ФЗ «О внесении изменений
в Федеральный закон «О национальной платежной системе».

Согласно положениям указанного закона банк будет обязан осуществить проверку наличия признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента либо с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием. Причем такая проверка должна быть проведена до момента списания денежных средств клиента.

При наличии признаков перевода без согласия клиента оператор должен будет приостановить прием к исполнению распоряжения клиента на два дня, а если операция производится с использованием платежных карт или путем перевода электронных денежных средств, то отказать в выполнении операции.

Законом также предусмотрены меры защиты клиента в случае необоснованного перечисления денежных средств. Например, если оператор после перевода денежных средств получает от Банка России информацию о том, что проведенная операция содержит признаки перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, оператор будет обязан возместить клиенту эту сумму в 30-дневный срок.

Новый закон вступает в силу с 25.07.2024.